みなさん、こんにちは。
地味に資産形成を楽しんでいる地味OLのジミーです。
月日の流れるのは早いものですが、その間も運用しているお金は勝手に育っています。
確かにマイナスになる事もありますけど、複利の効果、長期積立、ドルコスト平均法の理論上、心配はしていません。
また、iDeCo掛け金は全額所得税控除の対象なので、所得税、住民税の軽減にもなります。
更に運用益は非課税で、受け取り時には年金として受け取ると公的年金控除、退職金として受け取る際は退職所得控除が受けられます。
私のような退職金制度がない会社員なら、運用益がそのまま受け取れるのでかなりおいしい制度です。
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iDeCoについてはこちらの記事おススメ↓
iDeCoは低所得者には不向きなのか？自分のケースで考えよう
2021年10月から始めたiDeCo。途中、掛け金を１回変更し、現在毎月5千円の拠出をしています。この額だと、手数料負けするといわれていますので、来年からはもう少し増額しようかと検討しています。でも低所得者ならではの悩みというか、投資に対する不安がありますよね。
jimmy-ol.com
2022.08.31
12月末のiDeCoの成績を公開のする前に、私のiDeCo開始時期と掛け金について補足させて頂きます。
- 開始時期：2021年11月
- 掛け金：当初10,000円から現在5,000円
- 23,000円に掛け金変更申請中
それではどうぞ
iDeCo成績はこちら
評価損益
大幅なマイナス。
ショックですね。
しかし誰にも止められない、辞められない、iDeCoと言うもはそういうもの。
どこまで下がるか見せてもらいましょう。
アセットアロケーション・保有一覧
『ほったらかし投資術』を元に、積み立てNISAはオールカントリー一本に絞っています。
iDeCoも全世界と全米に絞ってシンプルにしてみました。
感想
今年はどんなふうに乱高下するでしょうかね。
私達は淡々と積み立てていくだけなんですけどね。
退屈ではありますが、それがほったらかし投資なんで。
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